不動産投資の一環として
不動産クラウドファンディングが
注目されています。
近ごろ
Twitterなどでもよく見かける
「利回り不動産」
について興味を持っている人も
いるのではないでしょうか。
この記事では
宅建士で不動産投資家でもある筆者が
プロの目線で
「利回り不動産」の
メリットとデメリットについて
解説いたします。
少額から不動産投資ができ、
実績利回りも１０％超をほこるため、
人気上昇中です。
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このチャンスを
逃さないでください。
最初に結論、
利回り不動産は
こんな人におススメです。
１．少額（１万円～）から不動産投資をはじめたい人
２．リスクを抑えた形で不動産投資をしたい人
３．物件選定・管理はプロに任せて投資をしたい人
４．高い利回りが欲しい人
５．キャンペーンでアマゾンギフト券２０００円分が欲しい人
「百聞は一見に如かず」
ともいいますので、
YouTubeにあがっている
利回り不動産の
公式動画をまずはご覧ください。
この記事を書いた人
・宅地建物取引士
・不動産会社経営
・一棟アパート、区分所有マンション、戸建てなどの不動産を運用中
ほかのクラウドファンディング型不動産投資
についても興味のある方は
「COZUCHI」
や
「Funvest」
の
記事もどうぞ。
目次
利回り不動産とは？：会社概要
利回り不動産は
「株式会社ワイズホールディングス」
が運営する
クラウドファンディング型
不動産投資サービスです。
もともとは
不動産開発をメインとする不動産業者で
２０２０年にクラウドファンディング型不動産投資
のサービスをスタートさせました。
代表の和泉隆弘氏は
約２９年間もりそな銀行に勤めたバンカーでして、
専門は「不動産投資融資」です。
その他のボードメンバーも
金融や不動産の経歴が長い
「不動産投資のプロ」
の顔ぶれが並びます。
ちなみに
中小マンション・アパートブランドの
「リブタス」
はこちらの
ワイズホールディングスの物件です。
賃貸物件を探しているときに
見たことある人も
いるのではないでしょうか？
利回り不動産の運営元、
「株式会社ワイズホールディングス」は
自社で不動産開発もする、
本格的な不動産会社です。
不動産と金融のプロが
見出してきた物件に
投資ができるサービス、
それが
「利回り不動産」
となります。
利回り不動産とは？：その仕組み
利回り不動産の運用の仕組みは、
投資家から得た資金を不動産に投資し、
その分配金を投資家に返す
「クラウドファンディング型の不動産投資」です。
正確には
「不動産特定共同事業法を活用した匿名組合型の不動産小口化商品」
となります。
下記の図のように、
「一般投資家（われわれのような）」
から出資を受けたお金を、
「共同投資」
で利回り不動産が物件を購入・運用し、
そこから生まれた利益を
投資家に戻す形です。
*公式HPより
その投資ルールは
「１万円から投資可能」
「案件を選ぶだけで運用はプロにお任せ」
「購入手数料、運用手数料などが無料」
など投資家にとって
有利な点が多いです。
*公式HPより
物件の選定、
運営まで運用はプロにお任せできます。
不動産のノウハウがなくとも
はじめることが可能です。
利回り不動産のメリット
ここでは
利回り不動産のメリット
について説明します。
- 利回りが他社より１－３％くらい高め
- 少額（１万円）から投資が可能
- 投資分の１％が「ワイズコイン」で戻ってくる
- 優先劣後方式とマスターリース契約
利回りが他社より１－３％くらい高め
利回り不動産の
１番のメリットとしてあげるべき
はこれでしょう。
利回り不動産は、
サービス名の通り、
利回りが高いです！
自社開発物件の
運用が多いからかなと思いますが、
ほかの
クラウドファンディング型不動産投資
より１－３％程度は
利回りが高いイメージです。
利回りを狙っていくなら
利回り不動産は
はずせません。
*公式HPより
少額（１万円）から投資が可能
利回り不動産は
１万円から投資が可能です。
クラウドファンディング型の投資は
１０万円前後からの
スタートがおおいです。
そういった意味では
１万円から
おためし感覚ではじめられることは
利回り不動産の
メリットだと言えます。
*公式HPより
投資分の１％が「ワイズコイン」で戻ってくる
利回り不動産のユニークな点として
「ワイズコイン」
という会員ポイントみたいな制度があります。
投資額の１％を
独自のコイン（ポイント？）で
戻してくれます。
このポイントは
次回の投資案件に
１ポイント＝１円
で使うこともできます。
１０００ポイント＝１０００円分
のアマゾンギフト券に
交換することもできます。
*２０００ポイント以上、１０００ポイント単位で交換可能です。
*公式HPより
優先劣後方式とマスターリース契約
利回り不動産は投資家保護として、
「優先劣後方式」
と
「マスターリース契約」
をしています。
「優先劣後方式」
とは
仮に事業が立ち行かなくなっても
投資家の資金は信託などで保護し、
事業者からその責任をとる仕組みです。
「マスターリース契約」
とは
たとえば一棟のアパートを貸し出すとき、
満室を保証して賃料を払う契約です。
つまり、
安定して高い賃料を得られる
契約をしているということです。
*公式HPより
利回り不動産のデメリット
自分は宅建士で
不動産投資家
でもありますので、
不動産投資に関しては
シビアな目で見てしまいます。
不動産業者はあやしい、
不動産投資なんて
海千山千の業界モンスターが巣くう
詐欺師の巣窟…
みたいに、
変なイメージをもたれていることも
分かっています。
だからこそ、
正直不動産みたいなマンガが
人気になったんでしょうしね。
不動産投資に興味がある人は、
ぜひ一度読んでほしい名著です。
![[商品価格に関しましては、リンクが作成された時点と現時点で情報が変更されている場合がございます。]](https://hbb.afl.rakuten.co.jp/hgb/29b11ea6.c77370e0.29b11ea7.7a88b4b0/?me_id=1278256&item_id=17828425&pc=https%3A%2F%2Fthumbnail.image.rakuten.co.jp%2F%400_mall%2Frakutenkobo-ebooks%2Fcabinet%2F5717%2F2000005845717.jpg%3F_ex%3D240x240&s=240x240&t=picttext "[商品価格に関しましては、リンクが作成された時点と現時点で情報が変更されている場合がございます。]")
そんな自分の視点から、
利回り不動産の
デメリットになる点を
いくつか列記します。
- 元本保証ではない
- 未上場である
- 実績が少ない
- 入出金の手数料がかかる
元本保証ではない
利回り不動産は
元本保証ではありません。
最悪の場合、
投資が損失に終わる可能性があります。
利回り不動産にかぎらず
投資とはそういうものですが、
「プロが運営する不動産だから安心」
と信じ切って
大金をつぎ込むのはひかえましょう。
未上場である
株式会社ワイズホールディングス
は未上場企業です。
財務状況などが
一般公開されている
というわけではありません。
利回りが高いので
多くのお金を投下したくなりますが
きちんとリスク管理をしましょう。
上場企業が運営する
ミドルリスク・ミドルリターン
の投資のほうが信頼できると思うなら
Funvestなどで
不動産案件を見つけたほうがいいかもしれません。
Funvestは
大和証券とセゾンが共同出資した
上場企業同士のクラウドファンディング投資
です。
リスク管理という観点からも
両方をためしに
使ってみてください。
実績が少ない
株式会社ワイズホールディングスは
不動産開発業者
としての実績は
豊富です。
しかし
クラウドファンディング型不動産投資の事業は
２０２０年１２月
開始です。
まだあまり年数がたっていないことから
実績が多い
とは言えません。
利回りが高い状況も
ずっと保てるものだろうか？
と少々不安になります。
今後の運営に
注目ですね。
入出金の手数料がかかる
クラウドファンディングは
どこもそうですが、
人気物件は競争率が高くなります。
たとえば、
こちらの代々木公園の案件。
応募率が１，１８４％
となっています。
つまり、
１１．８倍の倍率があったということですね。
利回りが８％、
代々木公園という立地、
人気が出るのは当然。
こういった案件に
参加できるか否かは、
抽選となるので完全に運です。
税金は雑所得で総合課税扱い
こまかい話ですが
投資を実行する際の入金、
あずけていた現金の出金、
の時に振込手数料がそれぞれ１４５円かかります。
入出金すると
２９０円ですね。
少額ですが、
これもデメリットだと思います。
税金は雑所得で総合課税扱い
株式やREITのように
分離課税ではなく、
利回り不動産の利益は
雑所得扱いで総合課税となります。
個人としての収入が高い人は、
税率が高くなってしまうのは
デメリットですね。
まとめ
利回り不動産
について
理解を深めてもらえたでしょうか。
不動産投資は、
マーケットとして
とても成熟しています。
自分でやろうとすると
多額の資本が必要ですが、
それをクラウドファンディングで
解決するようなサービスは、
これからも出てくるでしょう。
利回り不動産は、
そんなクラウドファンディング型不動産投資の中でも
名前通り、
利回りが高いので
がんばってほしいですね。
ちなみに、
メリットにも書いた通り、
利回り不動産は
投資家登録キャンペーンとして
アマゾンギフト券２，０００円分の
ワイズコインをプレゼントしています。
投資家登録だけで
もらえますので、
とりあえず登録だけして、
サクッと２，０００円だけ
もらっちゃってください！
というわけで、
投資家登録はこちら
どうぞ。
今後は、
利回り不動産の実績も
公開していきますので、
Twitterのフォローしてもらえると
うれしいです。